为深入贯彻落实《受益所有人信息管理办法》（中国人民银行国家市场监督管理总局令〔2024〕第3号）要求，进一步规范受益所有人信息备案工作，提升金融服务质效，近日，中国人民银行大兴安岭地区分行组织召开全辖银行业金融机构受益所有人信息备案专题培训会议，推动辖区备案工作提质增效、规范落地。

会议紧扣政策规定和工作实际，围绕备案主体范围、受益所有人认定标准、办理渠道及合规管理要求等重点内容进行系统解读，进一步统一业务标准、明晰操作规范，切实提升金融机构政策执行能力和服务水平，为更好服务市场主体奠定坚实基础。

会议明确，公司、合伙企业、外国公司分支机构以及人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体，均为受益所有人信息备案主体，个体工商户无需备案受益所有人信息。

同时，会议对受益所有人认定条件作出清晰界定：通过直接或间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或合伙权益的自然人；虽未达上述标准，但最终享有25%以上收益权、表决权的自然人；单独或联合对备案主体实施实际控制的自然人，均属于受益所有人范畴。实际控制包括但不限于通过协议约定、关系密切的人等方式，例如决定法定代表人、董事、监事、高级管理人员或者执行事务合伙人的任免，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等。对不存在上述三种情形的备案主体，需将负责日常经营管理的人员作为受益所有人依规完成备案。

为持续优化政务服务与金融服务，会议明确备案实行线上线下并行模式，市场主体可通过黑龙江政务服务网线上办理，也可就近前往市场监管部门及银行主要网点线下办理，进一步提升办事便利度。

会议强调，各相关单位要严格落实政策要求，督促市场主体依法依规完成信息备案，确保信息真实、准确、完整。对未按规定备案、信息不实且拒不整改的，将依法依规予以处理，切实维护市场秩序。

此次会议有效提升了全辖银行业金融机构政策理解与业务服务能力，为高效指导市场主体开展备案以及银行后续进行受益所有人识别工作提供了坚实保障。下一步，中国人民银行大兴安岭地区分行持续强化政策督导与服务优化，以优质金融服务持续提高大兴安岭地区市场主体受益所有人信息备案工作整体质效。

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